A tőkéd megérdemli a prémium szintű kezelést.
Tanácsadónk 24 órán belül visszahívja — díjmentesen.
Ha már túl vagy az alapokon, és a tőkéd is megérdemli a prémium szintű kezelést — globális piacok, aktívan menedzselt alapok, többszintű diverzifikáció.
A konstrukció akkor éri meg igazán, ha nagyobb összeget fektetsz be. A bónuszjóváírás és a csökkenő TKM magasabb tőke mellett arányaiban is kedvezőbb — így a költséghatékonyság a tőke méretével együtt javul.
A portfólióban nemcsak magyar, hanem európai, világgazdasági, BRIC és távol-keleti eszközalapok is elérhetők — Forint és Euró alapon egyaránt. Az aktívan menedzselt alapok szakemberek döntései alapján igazodnak a piaci helyzethez.
Földrajzi, eszközosztály és deviza szinten egyaránt diverzifikálhatsz. Részvények, kötvények, állampapírok, fenntartható alapok, nyersanyagok — egy konstrukción belül, szabadon kombinálva.
A portfólió összetétele bármikor módosítható online, díjmentesen. Automatikus újrasúlyozás beállítható féléves vagy éves rendszerességgel. A kockázati profil a te döntésed — a szakemberek a végrehajtást biztosítják.
Professzionálisan kezelt, többszintűen diverzifikált portfólió — a private banking jellemzőivel, de lényegesen alacsonyabb belépési küszöbbel. Személyes tanácsadói támogatás, online kezelhetőség, biztosítási védelem.
Globális alapok
Aktív portfóliókezelés
Biztosítási védelem
0 Ft tranzakciós költség
Adókedvezmény
A Bónusz Életprogram keretében Forint és Euró alapon egyaránt elérhető a teljes eszközalap-paletta. A Prémium Portfólió Program lényege, hogy ezekből tudatosan, többszintűen diverzifikált portfóliót építhetsz.
| Régió / típus | Forint alapon | Euró alapon |
|---|---|---|
| Magyar piac | Kötvény, Részvény, Pénzpiaci | — |
| Európai piac | Kötvény, Részvény | Kötvény, Részvény |
| Világgazdaság | Részvény | Részvény |
| Feltörekvő piacok | Közép-Kelet-Európa, Kína/Távol-Kelet | BRIC |
| Tematikus | Nyersanyag, Környezettudatos | Fenntartható Növekedés |
| Aktívan menedzselt | Kiegyensúlyozott, Hozamkereső | Kiegyensúlyozott, Hozamkereső |
| Céldátum alapok | 2025–2055 (Forint) | 2035–2045 (Euró) |
| Paraméter | Részlet |
|---|---|
| Deviza | Forint és Euró |
| Ajánlott időtáv | Közép- és hosszú táv (5+ év) |
| Eszközalapok száma | 20+ (Forint) + 12+ (Euró) |
| Alszámlák | Rendszeres díjas + eseti (egyösszegű) |
| Befizetési gyakoriság | Havi, negyedéves, féléves, éves |
| Portfólió módosítás | Bármikor, online, díjmentesen |
| Újrasúlyozás | Automatikus (féléves vagy éves) |
| Biztosítás | Ingyenes közlekedési baleseti haláleseti |
| Adómentesség (rendszeres) | 6 év után 50%, 10 év után teljes mentesség |
| Adómentesség (eseti) | 3 év után 50%, 5 év után teljes mentesség |
Három lépésben juthat el a professzionálisan diverzifikált befektetésig.
Tanácsadónk segít felmérni, milyen arányban érdemes részvényeket, kötvényeket és alternatív eszközöket tartani — az Ön céljaihoz és kockázatvállalásához igazítva.
Magyar, európai, világgazdasági, feltörekvő piaci és tematikus alapok közül — Forint és Euró alapon egyaránt. Egy portfólión belül, szabadon kombinálva.
Online portfólió-módosítás bármikor, díjmentesen. Vagy állítson be automatikus újrasúlyozást — a rendszer tartja az eredeti arányokat az Ön helyett.
A klasszikus private banking jellemzően 50-100 millió forinttól elérhető. A Prémium Portfólió Program hasonló szolgáltatásokat kínál — professzionális portfóliókezelés, globális alapok, személyes tanácsadó — lényegesen alacsonyabb belépési szinttől.
Évente növekvő bónuszjóváírás (1. év: 1%, 5. év: 5%, 11. év: 11%). Magasabb tőke mellett ez abszolút értékben is jelentős — a TKM tartomány Forintban 3,46–4,35%, Euróban 3,37–4,11%, és a bónusz tovább csökkenti.
A biztosítási törvény hatálya alá esik, így 6 év után részlegesen és 10 év után a rendszeres megtakarítás teljes egészében mentesül a kamatadó és SZOCHO alól. Már 3 év után 50%-os, 5 évtől teljes adómentesség az eseti befizetéseknél.
Ingyenes közlekedési baleseti haláleseti biztosítás jár a konstrukcióhoz. A befektetési egységek a biztosító vagyonától elkülönítve kezeltek — az Ön tulajdonát képezik.
Nincs hivatalos minimum a „prémium" szinthez — a konstrukció bármilyen összeggel elérhető. A globális diverzifikáció és a bónuszjóváírás azonban magasabb tőke mellett arányaiban is kedvezőbb. Tanácsadónk segít meghatározni az optimális összetételt az Ön tőkéjéhez.
Ugyanaz a mögöttes konstrukció, de más a kommunikációs fókusz. A Kamatkiegészítő konzervatív, alacsony kockázatú megoldás — bankbetét-alternatíva. A Prémium Portfólió magasabb tőkére, globális diverzifikációra és aktív kezelésre épít. A tanácsadó segít meghatározni, melyik szög illik jobban az Ön helyzetéhez.
Forint alapon: magyar, európai, világgazdasági, közép-kelet-európai, kínai/távol-keleti, ipari nyersanyag, környezettudatos, és céldátum alapok. Euró alapon: európai, világgazdasági, BRIC, fenntartható növekedés, és céldátum alapok. Emellett aktívan menedzselt kiegyensúlyozott és hozamkereső alapok is elérhetők mindkét devizában.
Igen. Az eszközalapok között online, díjmentesen válthatsz bármikor. A meglévő egységek is díjmentesen átcsoportosíthatók. Automatikus újrasúlyozás is beállítható — a rendszer féléves vagy éves rendszerességgel tartja az eredeti portfólió-arányokat.
Igen. A visszahívás után kijelölt tanácsadó segít a portfólió felépítésében, a kockázati profil meghatározásában, és elérhető marad a futamidő során is. Ez a „private banking light" élmény része — személyes figyelem, anélkül, hogy százmilliós tőkére lenne szükség.
Olyan eszközalap, ahol a portfóliókezelő aktívan dönt a befektetésekről — nem csak egy indexet követ, hanem a piaci helyzethez igazítja az összetételt. Cél: az átlagnál jobb hozam elérése.
A tőke megosztása különböző eszközök, régiók és devizák között. Ha az egyik piaci szegmens gyengélkedik, a többi kiegyensúlyozhatja. A Prémium Portfólió ennek a többszintű változatát kínálja.
A piaci mozgások eltolhatják az eredeti portfólió-arányokat. Az újrasúlyozás időszakosan (pl. félévente) visszaállítja az Ön által meghatározott arányokat — automatikusan, beavatkozás nélkül.
Az Ön személyes kockázatvállalási hajlandósága és képessége. Meghatározza, hogy a portfólióban milyen arányban legyenek kockázatosabb (részvény) és biztonságosabb (kötvény) eszközök.
Kapcsolódó tartalmak a Garantum.hu-ról.
Adja meg elérhetőségét, és tanácsadónk 24 órán belül visszahívja — díjmentesen.